Via:Marli Yovanka Romero
*Experto en cibercrimen Antonio Gonzáles explica caso operación Discovery*
Operación Discovery con Antonio Gonzales: la explicación de un experto en ciberseguridad que ha trabajado miles de casos de cibercrimen, con experiencia institucional en diferentes departamentos y que hoy en día tiene una de las empresas más importantes que asisten principalmente víctimas del cibercrimen de forma nacional e internacional.
¿Como empieza todo esto?
A principio de la pandemia los gobiernos desarrollados de algunos países se vieron obligados a extender ayudas a sus ciudadanos, estas ayudas eran destinadas a familias de escasos recursos que con tan solo llenar un formulario según su ciudad podrían adquirir desde 250 dólares semanales hasta 1500 dólares, estas ayudas se extendieron por un largo periodo en las que fueron consideradas otros tipos de ayuda como por ejemplo ayuda para pequeñas y medianas empresas las cuales podrían pagarte desde 25,000 dólares hasta 50,000 dólares rápidamente, hacer una solicitud para convertirse en un beneficiado era extremadamente fácil, pues el gobierno americano y lo seguros bancarios donde se recibían el dinero quienes fueron la gran víctima de millones de dólares estafados no querían que el proceso fuera tan riguroso y tan difícil, entendían que estaban pasando por un momento de emergencia y que detener la economía de un estado suponía una crisis financiera, solo bastaba llenar formularios con ciertas informaciones donde luego de recibir una aprobación se depositaba el dinero en alguna cuenta.
¿Como se obtiene la información para realizar estas estafas?
Los estafadores necesitaban desarrollar base de datos con perfiles e informaciones detalladas de los victimarios, desde sus números de seguros sociales hasta los rasgos físicos de las víctimas eran alguna de las informaciones enlistadas, sus métodos eran:
Ingeniería social:
Realizaban llamadas y enviaban correos electrónicos a estados unidos directamente algunas ciudades especificas donde solicitar las ayudas era mas fácil y los beneficios eran más ostentosos, el proceso conocido como ingeniería social consistía en presentar una situación a la victima con la cual el estafador pudiera obtener números de seguro social, dirección, correo, rasgos físicos y cualquier información adicional que le permitiera llenar los formularios de forma correcta y obtener las ayudas semanales o mensuales.
(OSINT) Open Sources Intelligence o Inteligencia de fuentes abiertas:
Realizaban procedimientos de extracción de información de fuentes abiertas donde podrían encontrar o generar números de seguro social, direcciones, correos y rasgos físicos de las victimas estafadas.
Compra de Base de datos de Call Centers:
Algunos empleados mayormente de centros de llamadas pequeños cuales no tenían ciertas regulaciones de seguridad y otros cuales trabajan de manera informal vendían la base de datos directamente a los lideres de diferentes grupos de chiperos, así obtenían toda la información que necesitaban de forma rápida.
Mercados Negros en internet y Deep web *MAS POPULAR*:
Al extenderse la moda de los shiperos las opciones anteriores fueron desgastándose lo que impulso a que los nuevos puya fritos como callejeramente se le dice a un iniciado en este mundo empezaran a usar páginas que vendían la información en diferentes precios según el estado de donde eran obtenidas, entonces luego la mayoría de las personas que se dedicaban arduamente a realizar estas estafas compraban estas informaciones en diferentes cantidades, luego las depuraban llenando los formularios y obteniendo los beneficios si estas informaciones eran buenas, los sitios web donde las compraban eran exactamente los mismos sitios donde los shiperos de antes de la pandemia compraban las informaciones de las tarjetas de crédito y debito callejeramente llamadas CHOCO, cuales utilizaban para realizar compras en paginas de internet por lo que se le da el nombre de Shipero que es una mezcla de shiping y chiripero.
¿Como se desplazaba el dinero producto de estas estafas hacia la republica dominicana?
Principalmente los shiperos empezaron a utilizar diferentes bancos americanos de amigos y familiares, a quienes les regalaban un pequeño porcentaje de estas ganancias producto de las estafas, quienes luego enviaban el dinero por diferentes agencias de envió como Western Union y Caribe Express, al darse cuenta que la cantidad de dinero que enviaban superaba los montos mensuales permitidos para recibir en estas instituciones empezaron a utilizar informaciones de amigos y familiares quienes buscaban entre 2000 a 10000 dólares mensuales, los cuales eran baneados de estas plataformas luego de recibir cierta cantidad de dinero que ya no era justificable, de igual manera se volvió cada vez más difícil para los familiares y amigos de estos estafadores sostener este esquema por la cantidad de dinero que movían durante varios meses, también surgieron otros problemas como por ejemplo, cualquier persona que recibe mas de 25,000 dólares y cual no tiene este movimiento recurrentemente puede ser investigado en estados unidos, también estas personas que prestaban sus cuentas para recibir estos fondos eran baneados de sus bancos porque los verdaderos dueños de estas ayudas que brindaba el gobierno reclamaban su dinero y al darse cuenta que el dinero no estaba disponible iban donde un agente autorizado por la ciudad y finalmente el banco sustraía el dinero de donde abría sido depositado y se lo entregaba al ciudadano estafado, convirtiéndose esta en una cadena de estafa donde cuatro eran los afectados, primeramente la ciudad, segundamente el ciudadano, terceramente la entidad financiera o banco y quienes al final de la estafa pagaban realmente todo este alboroto eran los seguros bancarios, surgiendo estos problemas ya no era tan seguro depositar el dinero a familiares o amigos porque también muchos se quedaban con el dinero y más nunca aparecían, entonces los shiperos encontraron otros métodos donde podrían hacer cuentas de bancos digitales con el uso de diferentes aplicaciones con las cuales lograban obtener un account number y un routing number, cientos de miles de dólares eran depositados en estas cuentas digitales, algunas de ellas generaban unas tarjetas visa con las cuales el contacto en estados unidos podría retirar desde un cajero entre 400 y 1000 dólares diarios para luego utilizar cualquier alternativa de envió, muchas personas empezaron a dedicarse a esta actividad, asumían el riesgo y por asumirlo cobraban desde un 35% de las ganancias hasta un 50% de las ganancias, el shipero enviaba y ellos se encargaban de la logística de hacer que el estafador tocara su dinero físicamente, en la calle escuche de personas que viajaban de estados unidos a república dominicana con cadenas y guillos de oro exageradamente grandes y pesadas y 10,000 dólares en efectivo, de esta manera bajaban cuantiosas cantidades de dinero en objetos y en efectivo, también compraban celulares, computadoras o cualquier cosa que pudiera ser vendida rápidamente, por eso muchos de estos shiperos colocaron tiendas de celulares, tiendas de ropas y tenis, lo que impulso a otros ilícitos como lavado dinero, estos eran los más pequeños y alguno de los métodos en como bajaban el dinero a la republica dominicana en cosas y efectivo, siendo este el método más común, pero aunque ustedes no lo crean, los jefes de estos pequeños grupos que se formaron en toda república dominicana actualmente tienen diferentes negocios, en su mayoría incursionan en la renta de vehículos con flotillas de media y alta gama entre 4 y 25 vehículos para rentar y dealer con ventas de vehículos de media y alta gama una forma fácil y jugosa de multiplicar el dinero estafado compran vehículos con pequeños defectos en bajo precio, los traen al país y luego los venden en altos precios y bancarizan el dinero de paso, como también incursionaron en el patrocinio de artistas y otros negocios nocturnos porque lógicamente un nuevo empresario tenia que justificar de donde estaba sacando tanto dinero, como todo lo que genera dinero, también genera otras actividades producto a este cash Flow, surgieron los salderos eran los encargados de recibir el dinero por diferentes plataformas como Cash APP, Zelle, Paypal, etc., estos compraban el dólar de 10 a 20 pesos mas baratos y entregaban en por efectivo o depósito bancario el dinero al shipero en republica dominicana, no eran ni 1 ni 2 salderos, en cada barrio había uno diferente para cantidades diferentes, estos se volvieron muy popular porque trabajaban de la mano de los shiperos y eran una especie de casa de cambio sin ninguna regularización lo cual por supuesto afecto a muchas otras casas de cambio cuales si están reguladas, algunos pasaron a ser parte de los esquemas de algunas de estas organizaciones y se llevaban el 25% a 50% de las ganancias totales.
Como funcionaban estas ayudas y que tan creativo fueron estos shiperos luego de que las ayudas fueron paralizadas:
Las ciudades depositaban millones de dólares, lógicamente no hay tanto dinero para que todos los ciudadanos fueran beneficiados de estas ayudas, por lo que por tiempo estas ayudas eran paralizadas presumiblemente al agotarse los fondos que disponían para las mismas, cuando cerraba un estado otro seguía dando ayudas entonces los shiperos pasaban de un estado a otro de esta manera se sustentaban, en cierto momento las ayudas se detuvieron en general, de cada cierto tiempo volvían y abrían los formularios, pero cada vez fueron cesando las ayudas porque el gobierno de estados unidos se empezó a dar cuenta que la mayoría de este dinero estaba siendo reclamado por estafadores y que esto habría despertado un negocio de suplantación de identidad multimillonario en dólares que luego se convertiría en una super cadena de una estafa a otra, cada vez que abrían estos formularios de ayuda los métodos de verificación eran más rigurosos, lo que disminuyo abruptamente las organizaciones de shiperos, esto encamino a que estos grupos empezaran a estudiar y descubrir métodos de como burlar los nuevos parámetros de seguridad donde increíblemente pudieron lograrlo por segunda y hasta una tercera vez donde estos sistemas de seguridad fueron actualizados, el grupo que lograba burlar la ciberseguridad de estas páginas gubernamentales colocaba el método en venta en los grupos de Telegram donde por pagos cuantiosos de dinero era comercializado hasta que se iba prostituyendo y todos los grupos empezaban nuevamente a trabajar en sus estafas hasta que nuevamente cerraban estos formularios, la curiosidad por este tipo de actividades de suplantación de identidad empezó a crecer, estos grupos se dieron cuenta que estas mismas informaciones que obtenían podrían ser utilizadas para solicitar préstamos rápidos en diferentes páginas de internet, también servían para solicitar financiamientos de artículos como computadoras, celulares y compras grandes en diferentes plataformas, de igual manera estas bases de datos empezaron a ser utilizadas para extorsionar y realizar otros delitos electrónicos con identidades suplantadas, en la actualidad esto debe de suponer un riesgo extremadamente alto para el gobierno de los estados unidos y reparar este daño hacia sus ciudadanos costara mucho dinero y generara muchos más casos de suplantación de identidad, básicamente en estados unidos muchas personas tienen deudas actualmente y ni siquiera lo saben, muchas informaciones privadas de seguros sociales y otras más están expuestas y están siendo utilizadas actualmente para nuevas estafas, son miles de ciudadanos afectados y miles de nuevos casos producto a este crecimiento de los últimos tres años de los cibercriminales en la republica dominicana.
¿Cómo se desarrolla el termino shipero y como se populariza?
Las estafas internacionales tienen muchos años descansando en nuestro país, son muchos los jóvenes empresarios que gracias a estas actividades han colocado tiendas de ropas, celulares y cualquier cosa que se pueda vender incluyendo los famosos vapes.
Esta semilla está sembrada en nuestros barrios y se a convertido en un comportamiento socialmente admirado por la forma en como estos jóvenes se superan en silencio y desde la nada, con el simple uso de una computadora la cual solo necesita internet y no requiere de altas cualidades, un shipero de antes de la pandemia, porque son 2 personalidades diferentes podía conectarse a una pagina en internet donde venden datos bancarios y tarjetas de débito y crédito hacer una compra de estas informaciones cuya inversión mínima podría ser de 50 dólares y por esto te entregaban de 1 a 4 datos bancarios, lo que barrialmente se conoce como (CHOCO) como si se tratara de un pedazo de chocolate, luego con el uso de una VPN o proxy, programa utilizado para cambiar la dirección geográfica de donde estas utilizando tu internet y que dé pasado enmascara tu red haciendo que sea difícil rastrear la información de quien usa el programa, realizaban compras de artículos en diferentes paginas cuales poco a poco fueron actualizándose producto de que las estafas eran cuantiosas, estos estafadores recibían sus artículos por currier aquí en república dominicana y luego las vendían en sus tiendas o en mercados digitales como por ejemplo Facebook Marketplace o corotos y cualquier plataforma que sirviera de intercambio, como también en muchos de los casos estos chiperos vendían la mercancía alguna tienda y de igual manera como parte de esquemas más organizados también existían en estados unidos personas que hacían el trabajo de recibir la mercancía y venderla allá por un mejor precio, queda claro que aquí el riesgo se paga, entonces esto da para todo, sin embargo en el pasado los métodos eran más privados, dejaban de funcionar más rápidamente, no dejaban ganancias millonarias en dólares o miles de dólares en un solo día, entonces el shipero de antes básicamente se compraba un civic, hacia su pequeño negocio y lo demás era para aparentar esa superación repentina dentro de su propio barrio lo que estableció un comportamiento egocéntrico en estas personas. Al llegar la pandemia y empezar las ayudas gubernamentales de estados unidos empezaron a surgir métodos de estafas similares pero diferentes lo que hizo que la denominación de shipero se mantuviera igual, la diferencia es que en estas actividades ilícitas enriquecían a una persona de 1 a 3 días podrían hacer hasta 10 millones de pesos, entonces estos jóvenes ni siquiera sabían qué hacer con tanto dinero, la mayoría siguió un patrón de comportamiento, el de comprar un civic o un mercedes, luego un apartamento, todos los motetes de frontear en la calle, cadenas de oro, ropa, discotecas etc.… y otros realizaban inversiones con los que pudieran seguirse sosteniendo, entonces es cuando realmente empiezan a llamar la atención de forma agresiva de las autoridades y de la sociedad, ese comportamiento antisocial, egocéntrico y esas ganas de hacerse notar tanto en la sociedad es la que llevo a la primera ronda de shiperos a muy pronto ser extraditados por los estados unidos, sin embargo los verdaderos shiperos de este país están concentrados en santo domingo, principalmente al este y esto no es un dato que todo el que sepa un poquito de la calle no maneje esta información, en ciertos residenciales se pueden observar muchos vehículos honda civic, propietarios de edades de 18 a 23 años y un perfil personal que lógicamente no es de una persona que este trabajando dignamente para obtener estos lujos que no todos los dominicanos pueden darse y lo lamentable del caso es que muchos de ellos utilizan para aplastar el sueño de muchos jóvenes que si se están preparando para salir adelante y no obstante a eso crearon una atmosfera tensa en la calle donde la policía te paraba y si eres joven estas montado tienes un tatuaje y una cadenita ya eras un chipero y tenías que amanecer preso.
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